Private Steuern und Vermögen

Wir bieten Ihnen die komplette Abwicklung Ihrer privaten Steuererklärung an – korrekt und rechtssicher.  Die Belege werden auf Richtigkeit und Vollständigkeit geprüft, die Steuererklärung und die dazugehörigen Ermittlungen der Einkünfte erstellt (Überschussermittlung aus nichtselbständiger Arbeit, Kapitalvermögen, Vermietung und Verpachtung und sonstigen Einkünften, z.B. aus Renten, ausländischen Einkünften), Unterlagen für das Finanzamt vorbereitet und besprochen.

Unser Leistungsspektrum umfasst darüber hinaus

• Erklärungen zur gesonderten und einheitlichen Feststellung der Einkünfte
• Überprüfung der selbsterstellten Steuererklärung
• Prüfen alternativer Veranlagungsformen (getrennte oder Zusammenveranlagung)
• Prüfung Einkommensteuervorauszahlungen
• Antrag auf Lohnsteuerermäßigung
• Antrag auf Herabsetzung der Vorauszahlungen
• Antrag auf Ausstellung einer Nichtveranlagungsbescheinigung
• Beratung zur Selbstanzeige
• Beratung zu Abfindungen
• Steuerbelastungsvergleiche
• Beratung zur Altersvorsorge
• Günstigerprüfung Abgeltungsteuer/Einkommensteuer

Eine Überprüfung der privaten Vermögenssituation, z.B. eine Prüfung der Rentabilität von einzelnen Wirtschaftsgütern wie Immobilien oder Kapitalanlagen, vorzeitige Darlehensrückzahlungen, Altersvorsorge können sich für Sie lohnen. 

Möchten Sie wissen, wie sich Ihr Vermögen und Liquidität entwickelt oder wie hoch Ihre Altersversorgungsansprüche in das Vermögen bei Eintritt in den Ruhestand sind? Wir geben Ihnen hierauf kompetente Antworten.

Beim Erwerb einer Immobilie handelt es sich meist um Investitionsvorhaben, das über Jahre oder teilweise über Jahrzehnte hinweg finanziert werden muss. Das bedarf einer sorgfältigen Planung. Wir beraten Sie unabhängig bei einer Investition oder Finanzierung, so z.B. bei:

• Planungsrechnung zur Renditeentwicklung, Wertentwicklung
• Liquiditätsplanung unter Einbeziehung steuerlicher Aspekte
• Berechnung Finanzierungsverlauf (Zins- und Tilgung, finanzielle Belastung)
• Vergleich von Finanzierungsmodellen

Um das Vermögen zu halten und zu mehren und zur Sicherung der Liquidität  sowie der geringst möglichen Steuerbelastung, sollte über mögliche Übertragungen von Vermögenswerten frühzeitig nachgedacht werden. Wir zeigen Ihnen Wege zur optimalen Ausrichtung der Vermögensnachfolge von der vorweggenommenen Erbfolge (Schenkung) bis zur Testamentsgestaltung.  Es steht uns  zwar  nicht zu, Ihr Testament zu verfassen, wir geben Ihnen jedoch  Entscheidungshilfen, die Sie mit einem Notar in einer Schenkung oder Testament  umsetzen können.   

Bei Schenkungen oder Erbfällen erstellen wir Ihnen die Steuerklärungen und sind in den Bewertungsfragen behilflich.

Das gilt auch für die Testamentseröffnung. Hier sind die steuerlichen Folgen der Annahme oder Ablehnung eines Testaments zu erörtern.